FX初心者は最初に読んでおこうリスク管理手法を5つ解説します

FXが抱えるリスクとは何か？

それぞれのリスクを詳しく紹介していきます。

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為替変動リスクとは？

FXのリスクの1つに為替変動リスクがあります。

FXは通貨の価格が異なることを利用した取引なので、為替変動によって利益が得られるとも言えます。
為替変動リスクは通常時に比べ、異常に通貨の価格が変動するリスクのことを言います。

異常な為替変動は主に流動性の低下によって発生します。

流動性の低下は、市場が混乱することによって取引を控えるFXトレーダーが増えるため発生します。
他にも取引量が少ない時間帯や時期は流動性が低下しやすく急激な為替変動が起こりやすくなっています。

異常な為替変動をもたらす要因には、次のように予測できないものがあります。

• 大災害
• テロ

また、次のように事前に予測できるものもあります。

• 経済指標の発表
• クリスマス、GW時期
• 大統領選挙
• 早朝

流動性が低下している最中は、予想外の値動きが発生することやレートが飛んでロスカットする可能性もあるので注意が必要です。

金利変動リスク

金利変動リスクとは、取引している通貨の金利が変動することによってスワップポイントがマイナスになるリスクです。

スワップポイントは、2つの通貨の金利差から得られる利益になります。

各通貨の金利はそれぞれの通貨を発行している国の金利なので、高金利の通貨を買って低金利の通貨を売るとスワップポイントが発生します。

スワップポイントの利益は小さいため、数週間～数年にわたってポジションを保有して利益を積み上げていきます。

長期運用が基本ですが、この期間中に金利変動が発生してスワップポイントがプラスからマイナスになってしまったら、ポジションを決済しなければなりません。

為替変動などで含み損が発生している状態だと、決済したらマイナスが確定してしまいます。
長い期間かけて積み上げてきたスワップポイントが一瞬に消えてなくなってしまう可能性もあります。

レバレッジトレードによる追証のリスクとは？

レバレッジは取引に必要な資金を減らせるメリットがあります。
取引に必要な資金（必要証拠金）は、「通貨の価格×取引量÷レバレッジ」で計算できます。
1ドル100円の通貨で1000通貨の取引をするなら10万円の資金が必要ですが、レバレッジを使うと必要証拠金は以下のようになります。

• レバレッジ10倍：必要証拠金＝1万円
• レバレッジ100倍：必要証拠金＝1000円
• レバレッジ1000倍：必要証拠金＝100円

レバレッジを使うほど本来必要な資金よりもかなり少なく取引できます。
ただし、必要証拠金が少ないとレートが急激に動いた際にロスカットが間に合わず口座の残高がマイナスになる可能性が出てきます。
もしマイナスが発生したら追証としてFX会社に返済しなければなりません。

このようにレバレッジを使ったトレードには借金のリスクがあります。

システムトラブルのリスク

FX取引のリスクの1つにシステムトラブルがあります。
システムトラブルが発生すると、自分が希望するタイミングで決済ができません。
利益を出すチャンスを逃すばかりか、決済できずに含み損が拡大してしまうリスクもあります。

システムトラブルはどんなFX会社でも発生する可能性があるリスクです。

スリッページのリスク

FXにはスリッページと呼ばれるリスクがあります。
スリッページとは、自分が注文した通りの価格で決済できず他の価格で決済されてしまう現象です。

たとえば、1ドル100円で通貨を購入して98円で逆指値を入れていたとします。
相場が98円になった時点で決済されますが、スリッページが発生して97円で決済すると1円の損失が出てしまいます。

スリッページは特にレートの動きが大きい通貨ペアや為替変動が起こっているタイミングで起こりやすい現象ですが、平常時の取引でも発生することがあります。

FXリスク管理の手法とは？

それぞれのリスク管理の手法を紹介します。

損切り設定と目安とは？

為替変動のリスクを管理する方法として損切りがあります。
損切りとは損失を抱えている状態で保有しているポジションを決済して損失を確定させる方法です。
損失が確定してしまうことから損失を嫌うFX初心者は多いですが、プロのFXトレーダーほど損切のルールをきちんと決めています。

損切りをすることで損失は確定しますが、見方を変えると、それ以上の損失を防ぐことができます。
注文ごとに逆指値を入れて。一定以上の損失を抱えたら損切りできるようにしておきましょう。

また損切りの目安はFXトレードスタイルによって異なります。
スキャルピングなら数pips～、デイトレードやスイングトレードなら数十pipsからです。

損切りを設定する場合、必ず損切りのラインよりも利確のラインを長く取りましょう。
反対にしてしまうと1回の損切りで積み上げてきた利益をすべて失う可能性があります。

目安としては損切り幅の1.5倍～2.0倍ほどで、損切りラインが1.0pipsなら利確ラインは1.5pips～2.0pipsほどです。

複数の通貨ペアで分散投資する

金利変動のリスクに備えるためには、複数の通貨ペアで分散投資することです。
スワップ運用はポジションの保有期間が長くなるので、マイナスで決済してしまうと長期にわたる努力がすべて無駄になります。
そうならないためにも1つの通貨ペアで長期運用するのではなく、複数の通貨ペアで長期運用して金利変動に備えましょう。

また長期運用である程度の利益が発生したらこまめに決済して利確するのもリスク対策として有効です。

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FXトレードスタイルごとにレバレッジを調整する

レバレッジトレードによる追証リスクを防ぐリスク管理方法として、FXトレードスタイルや通貨ペアごとのレバレッジ調整があります。

スキャルピングは取引間隔が数秒から数分と短く、為替変動のリスクを受けにくい特徴があります。
そのため、ハイレバレッジとの相性がよく、値動きが安定しているドル円やユーロドルなどの基軸通貨ペアなら1000倍を超えるレバレッジを使って取引することも可能です。

初心者は最初から大きなレバレッジを使うのではなく、小さなレバレッジからスタートして少しずつレバレッジを大きくするのがコツになります。

資産分散とこまめな出金を心がける

FXのシステムトラブルのリスク管理として有効な方法は資産分散とこまめな出金です。
システムトラブルが発生すると含み損が膨らんで大きな損失が発生するリスクがあります。

すべての資金を失う可能性もあるので、そうならないためにも複数のFX業者で口座を開設するか資産分散してこまめな出金を心がけましょう。

スリッページ設定でリスク管理

スリッページ設定とは、事前に許容できるスリッページの幅を設定する方法です。
設定していたスリッページ幅を超えたスリッページが発生すると注文が不成立になる仕組みです。

リスクを最小限に抑えるなら海外FXを使うべき理由とは？

リスクを最小限に抑えるなら海外FXの利用をおすすめします。

それぞれ詳しく紹介していきます。

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ゼロカットで借金を抱えるリスクがない

海外FXにはゼロカットシステムと呼ばれるシステムがあります。
このシステムは口座の残高が0円以下になった場合、マイナス分が請求されないシステムです。

ゼロカットシステムがあるおかげで為替変動やハイレバレッジトレードを行っても、口座の残高が0円以下になることがなく追証請求もありません。
100倍でも1000倍でもハイレバレッジを使って思い切った取引ができます。

ちなみに国内FXにはゼロカットシステムがありません。
これは日本の法律によって「顧客の損失補填が禁止」されているためです。
借金のリスクを心配することなく取引できるのは海外FXに限られます。

ただし、すべての海外FX業者にゼロカットシステムがあるわけではないため、ゼロカットシステムがある海外FX業者を選んでリスク管理する必要があります。

サーバートラブル時に損失補填がある

サーバートラブル時に損失が発生しても、損失補填がない国内FXだとFXトレーダーの自己責任になります。
しかし、損失補填が法的に許されている海外FX業者の中には、サーバートラブル時の損失補填をしてくれる業者もあります。

少額・低リスクでFXを始められる

海外FXはハイレバレッジが使えるため、少額で取引を始めることができます。
たとえば、海外FX業者であるXMTradingなら1000倍レバレッジを使い、100円の資金から1000通貨の取引を始めることができます。

少額資金からFXを始めれば、資金を大きく失うこともありません。
FXの大きなリスクは資金を失うことですが、海外FXなら資金を大きく失うことがなく低リスクでFX取引できます。

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リスク警告： FXおよびCFD商品取引には投資元金を失う非常に高いリスクが伴います。

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